MASAK’tan EFT ve Havale İşlemlerinde Yeni Dönem: Kademeli Beyan Sistemi Geliyor

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıtdışılıkla mücadeleyi güçlendirmek amacıyla önemli bir düzenleme taslağı yayımladı. Taslak, EFT, havale ve nakit işlemleri kapsıyor ve yüksek tutarlı işlemlerde kademeli beyan sistemini hayata geçiriyor.

MASAK’ın açıklamasına göre, Türkiye’nin uluslararası FATF standartlarına uyumunun güçlendirilmesi hedeflenirken, suç gelirlerinin tespiti ve aklanmasının önlenmesi için yeni kurallar getiriliyor. Düzenleme ile finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan nakit işlemlerde düşük tutarlarda basit beyan yeterli olacak, ancak yüksek tutarlı işlemlerde detaylı açıklama ve belge talep edilecek.

Taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde işlem türü seçilecek ve “diğer” ya da “bireysel ödeme” gibi genel ifadeler tercih edilirse en az 20 karakterlik açıklama zorunlu olacak.

2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde ise Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak ve işlemle ilgili somut bilgiler talep edilecek. 20 milyon TL üzeri işlemlerde ise sadece işlem açıklaması değil, fonun kaynağına dair bilgiler de sunulacak.

Yeni düzenlemenin 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanıyor. MASAK, taslakla ilgili görüş ve önerilerin 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine iletilmesini bekliyor.